En el mundo de las inversiones, la premisa "el que no sabe lo que busca, no entiende lo que encuentra" resuena con fuerza. Invertir con éxito no se fundamenta sólo en seguir tendencias o consejos momentáneos, sino en adoptar un enfoque estratégico y disciplinado, que considere diversos aspectos clave. Comparto algunas consideraciones fundamentales que todo inversor debería tener en cuenta.
Antes de invertir, es crucial entender la situación macroeconómica global y local. Factores como las tasas de interés, la inflación, las políticas gubernamentales y las tendencias demográficas pueden influir en los mercados financieros y en los activos en los que invertimos. El análisis fundamental complementa este panorama macro al evaluar la salud financiera y las perspectivas de crecimiento de una empresa o activo determinado. Comprender los estados financieros, la dirección estratégica y las ventajas o lo que hace única a una compañía o activo es esencial para minimizar el riesgo en nuestras inversiones.
El análisis técnico se enfoca en estudiar patrones de precios históricos y volúmenes de transacciones para predecir futuros movimientos del mercado. Es una herramienta útil, siempre complementaria, para identificar puntos de entrada y salida basados en señales de volumen, Fibonacci, osciladores (RSI o estocástico), indicadores de tendencia (MACD o medias móviles) o de volatilidad, como las bandas de Bollinger.
Sin embargo, es importante combinarlo con un entendimiento de nuestra propia psicología y la del mercado. Tanto nuestro mayor o menor control emocional como las emociones colectivas de los inversores inciden en las decisiones financieras. Tener una estrategia de inversión y un plan de entrada y salida nos permitirá evitar decisiones impulsivas y desarrollar una buena gestión emocional y racional de nuestras inversiones.
Estar al día en cuanto a la liquidez existente en el mercado es vital. Saber cuándo y cómo aumenta y disminuye (políticas de los bancos centrales y de la Reserva Federal -Fed-) es esencial para gestionar riesgos y aprovechar oportunidades. La diversificación también juega un papel crucial.
Distribuir las inversiones en diferentes clases de activos y sectores, según la liquidez mayor o menor prevista en éstos, puede mitigar riesgos y maximizar oportunidades de crecimiento a medio y largo plazo. Los inversores exitosos evitan el trading diario si no tienen información clara sobre el posicionamiento de liquidez del mercado y, aun así, las estadísticas muestran que sólo un pequeño porcentaje logra obtener ganancias sostenibles en el tiempo.
"Tener una estrategia de inversión y un plan de entrada y salida evita decisiones impulsivas y favorece una buena gestión emocional y racional de nuestras inversiones"
Según Charlie Munger, es crucial permanecer dentro de nuestro "círculo de competencia". Esto significa invertir en lo que conocemos y comprendemos profundamente. Adicionalmente, la paciencia y la disciplina son virtudes que pueden llevar a decisiones financieras más sólidas y rentables a largo plazo. Es recomendable establecer objetivos claros para cada inversión y revisar regularmente su progreso. La venta de una acción debe basarse en alcanzar estos objetivos predefinidos o, al menos, recuperar la inversión inicial y mantener la inversión con los beneficios obtenidos.
El mundo de las inversiones está en constante evolución. Innovaciones como la tokenización, las finanzas descentralizadas y el uso de la inteligencia artificial (IA) están transformando la manera en que invertimos. La adopción de estas nuevas tecnologías nos ofrece oportunidades únicas de inversión y combinar opciones de reinversión y apalancamiento que optimizan nuestras rentabilidades.
Invertir con éxito no es una cuestión de suerte o timing. Requiere de análisis y un enfoque metódico, informado y paciente. Integrar el análisis macroeconómico, fundamental, técnico, la gestión emocional y apalancarse en innovaciones tecnológicas, como la tokenización y las finanzas descentralizadas (DeFi), son pilares clave para construir una estrategia de inversión sólida, que supere las rentabilidades de los fondos indexados sin el riesgo de otras inversiones alternativas o activos digitales mucho más volátiles.
Invertir bien es más que una habilidad, es un compromiso con el aprendizaje constante, especialmente de nuevas tecnologías que no sólo mejoran la liquidez y la transparencia, también democratizan el acceso a inversiones alternativas y a instrumentos financieros críticos como el interés compuesto y el apalancamiento.
Invertir con sabiduría no sólo debería buscar mitigar riesgos y generar retornos financieros, sino también impactar positivamente en la aldea global cada vez más digital en la que vivimos.
