La distribución de instituciones de inversión colectivas (IIC) mediante gestión discrecional de carteras experimentó un ligero descenso, alcanzando el 25,4% al cierre de 2024, una décima menos que en el cierre de 2023. En contraste, la distribución a través de asesoramiento incrementó su participación, representando el 47,4% del total, lo que supone un aumento de cinco puntos en relación con diciembre de 2023, según los datos anunciados este martes por la patronal Inverco.
Análisis de las tendencias en la inversión colectiva en España
Sumando ambas modalidades, el 72,8% de las IIC en España han optado por la gestión discrecional y el asesoramiento hasta el final del ejercicio pasado, lo que representa un total de 290.750 millones de euros (un incremento de 61.000 millones respecto a 2023). Por otro lado, la comercialización tradicional logró una participación del 27,2%.
Las gestoras de IIC que compartieron información estiman que el patrimonio bajo gestión discrecional de carteras ascendería a aproximadamente 137.000 millones de euros a finales de 2024, lo que representa un crecimiento del 16% en comparación con el cierre del año anterior. De esta cifra, casi la totalidad, alrededor de 130.800 millones de euros, corresponde a clientes minoristas.
Los datos por entidades destacan a CaixaBank, que lidera con 51.745 millones de euros, seguido por BBVA con 23.185 millones, Banco Santander con 20.970 millones, y Kutxabank con 12.300 millones
El número de contratos estimados para estas entidades supera ligeramente el millón, alcanzando 1,08 millones en su mayoría firmados por clientes minoristas. En contraposición, solo se han contabilizado 190 mandatos institucionales, que suponen un patrimonio bajo gestión discrecional de 3.600 millones de euros.
