La Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) ha impuesto una multa administrativa de 45 millones de euros a JP Morgan SE, filial domiciliada en Fráncfort, por fallos en la prevención del blanqueo de capitales entre 2021 y 2022. Esta multa, la más alta impuesta por BaFin, se debe a que JP Morgan SE «incumplió de forma culpable» sus obligaciones de supervisión relacionadas con los procesos internos de informes de operaciones sospechosas.
Debido a estas deficiencias procedimentales, la entidad no presentó de manera oportuna los informes de operaciones sospechosas entre el 4 de octubre de 2021 y el 30 de septiembre de 2022. El supervisor remarca que las entidades de crédito deben cumplir con la legislación alemana contra el blanqueo de capitales y adoptar medidas adecuadas de supervisión para evitar incumplimientos, incluyendo la presentación «sin demora» de dichos informes ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
En caso de infracciones sistemáticas, el importe de la multa administrativa puede calcularse en función del volumen de negocios total de la entidad
Esto puede resultar en multas muy elevadas, como la aplicada en este caso. Una portavoz de JP Morgan expresó a Europa Press que «la multa se relaciona con hallazgos históricos y el momento de la presentación de nuestros informes de actividades sospechosas no obstaculizó ninguna investigación por parte de las autoridades».
En este sentido, la portavoz defendió el fuerte compromiso de JP Morgan con la detección, prevención y denuncia del blanqueo de capitales y otros delitos financieros. «Nos complace que este asunto se haya resuelto y subsanado», añadió. Este incidente subraya la importancia de la vigilancia en el ámbito del cumplimiento normativo para evitar repercusiones financieras significativas.
