La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de México ha impuesto una multa significativa de 185 millones de pesos (8,4 millones de euros) a tres entidades financieras: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa. Estas entidades han sido investigadas por el Tesoro de Estados Unidos debido a irregularidades en la prevención del lavado de dinero.
Dentro de las sanciones aplicadas, Intercam Banco recibió la multa más alta, ascendiendo a 92 millones de pesos (4,2 millones de euros). El banco fue penalizado por no cumplir con la normativa de prevención de lavado de dinero, y por no contar con un registro automatizado de actividades inusuales o seguir directrices adecuadas para clientes de alto riesgo.
Por otra parte, CIBanco fue multado con aproximadamente 67 millones de pesos (3 millones de euros). La entidad no solo incumplió con las mismas normas, sino que también fue sancionada por el manejo inadecuado de grandes cantidades de dólares en efectivo. Además, Vector Casa de Bolsa recibió una multa de aproximadamente 27 millones de pesos (1,24 millones de euros), aunque en este caso no fue por violaciones en materia de blanqueo de capitales, sino por no notificar cambios importantes a sus clientes respecto a la información de sus fondos.
Reacciones y medidas del gobierno mexicano
Tras el anuncio de las sanciones, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público de México publicó un comunicado aclarando que las multas derivan de «incumplimientos en procesos administrativos». La institución subrayó:
De contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley
Sin embargo, afirmó que hasta la fecha no posee evidencia de actos ilícitos. A pesar de esta postura, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha prohibido las transferencias con estas entidades, acusándolas de participar en el lavado de dinero del tráfico de fentanilo.
En respuesta a estas acciones, la presidenta de México, Claudia Sheinbaum, manifestó que no se aportaron pruebas suficientes de blanqueo de dinero que justificaran medidas tan extremas. No obstante, la CNBV aseguró que se ha procedido con la «intervención temporal» de las firmas para salvaguardar los intereses de los clientes afectados.
