Fintech

Plug and Play, la destacada plataforma global de innovación e inversión, ha dado un paso estratégico significativo al anunciar el lanzamiento de un fondo de 50 millones de dólares, equivalente a 43,4 millones de euros. Este fondo se enfoca en impulsar ‘startups’ especializadas en Inteligencia Artificial y finanzas tecnológicas (‘fintech’). Es el mayor fondo de Plug and Play dedicado a estos sectores específicos, y tiene la intención de realizar inversiones en todo el mundo. El nuevo fondo ha obtenido el respaldo de nueve inversores institucionales y busca reforzar la confianza de estos socios en Plug and Play y su capacidad para identificar, financiar y escalar tecnologías innovadoras. Con esta iniciativa, la plataforma gestiona ahora un total de nueve fondos a nivel global, destacando su compromiso con el crecimiento tecnológico de ‘startups’. El director de fusiones, adquisiciones y alianzas en seguros de EXL, Sandeep Manchanda, subraya que con este fondo pretenden dar un impulso estratégico a las tecnologías basadas en IA que «definirán el próximo capítulo» en seguros y servicios financieros Eugenio González, socio de Plug and Play, ha enfatizado que «la IA está cambiando el mundo y las startups en la industria están creciendo más rápido que nunca». Además, ha señalado la importancia de la aceleración de ciclos de ventas al conectar a las empresas con líderes corporativos globales, describiendo este fondo como «una pieza clave dentro de un ecosistema dinámico». Este esfuerzo es reflejo de una transición hacia la creación de valor a largo plazo, permitiendo a Plug and Play apoyar a emprendedores desde sus etapas iniciales y acompañarlos en la construcción del futuro del ‘fintech’ y la IA. La compañía proporciona a las ‘startups’ no solo capital, sino también acceso a una red global de más de 550 socios corporativos en más de 25 industrias. El anuncio del…
En la última década, el ecosistema fintech en España ha experimentado una transformación sin precedentes. Impulsado por la digitalización acelerada, la aparición de nuevas tecnologías y un entorno cada vez más receptivo a la innovación, el sector fintech se ha consolidado como una pieza clave dentro del panorama económico y financiero nacional. Este fenómeno no solo ha redefinido la forma en la que los usuarios acceden a servicios financieros, sino que también ha planteado retos importantes para las instituciones tradicionales, los reguladores y los nuevos emprendedores tecnológicos.  En este artículo, exploramos en profundidad la evolución del fintech en España, sus oportunidades de crecimiento y los desafíos que aún persisten. Fintech en España: Un ecosistema diverso y en expansión Uno de los signos más alentadores del desarrollo del sector es su amplia cobertura en múltiples verticales fintech, como pagos digitales, préstamos entre particulares, insurtech, gestión de patrimonios o blockchain. España cuenta con una comunidad de startups fintech cada vez más sólida, que compite con soluciones propias frente a los grandes actores internacionales. Según expertos como Juan López Carretero, responsable de M&A Digital en BBVA, España no tiene nada que envidiar en cuanto a adopción tecnológica. El país destaca entre los líderes europeos en penetración de smartphones y en el uso de soluciones de mobile commerce, lo que crea un entorno favorable para el crecimiento de empresas fintech innovadoras. Además, la accesibilidad del talento es otro punto fuerte. Aunque a veces se percibe que hay menos oportunidades respecto a otros países, España cuenta con un gran número de universidades que forman profesionales en áreas como ingeniería, ciencia de datos o programación.  Iniciativas como el máster en asesoría fiscal online o el master en contabilidad y finanzas contribuyen a preparar perfiles capacitados para abordar la transformación digital del sector financiero. Factores que impulsan…
La firma británica de pagos Dojo ha anunciado este miércoles una inversión de 190 millones de dólares (167 millones de euros) por parte de Vitruvian Partners. Este hecho marca la primera captación de capital en la historia de la entidad y, según explicaron en un comunicado, les permitirá acelerar «significativamente» su crecimiento en el Reino Unido y su expansión en diversos mercados europeos, incluyendo España, donde comenzaron a operar hace un año. Según el comunicado, la inversión ayudará a Dojo a acelerar sus planes de crecimiento estratégico, permitiéndole escalar en mercados clave de Europa, tales como España, Irlanda e Italia. Desde su lanzamiento en 2021, Dojo ha logrado un crecimiento notable, procesando entre seis y nueve millones de transacciones al día. Solo en el Reino Unido, la compañía gestiona los pagos de 50 millones de tarjetas únicas mensualmente, brindando «pagos ultrarrápidos y conectividad siempre activa» a sus clientes. Dojo tiene una gran oportunidad por delante y, con el apoyo de Vitruvian, contamos con la inversión necesaria para cumplir nuestros planes de escalar nuestro crecimiento y de impulsar el comercio físico en toda Europa En términos de su propuesta comercial, Dojo busca reinventar el panorama de los pagos para mejorar el comercio físico, ofreciendo flexibilidad que se adapta a las necesidades de las empresas en constante evolución. La entrada de Vitruvian en Dojo se considera valiosa, dado que aporta una «gran experiencia» en el sector de fintech y pagos, con capacidad probada para identificar y escalar negocios disruptivos. El director general de Dojo en España, Javier Jover, ha anticipado que los fondos permitirán acelerar la hoja de ruta de la compañía en el país, enfocándose en la inversión en talento y en la transformación digital de más empresas. Jover destacó la «acogida extraordinaria» que la empresa ha recibido este año, especialmente…
La plataforma de inversión eToro ha marcado un hito en su trayectoria al debutar en el Nasdaq estadounidense con un emocionante incremento del 28,85%, alcanzando los 67 dólares por acción. Este hecho la convierte en la primera fintech en cotizar en este influyente mercado de valores tecnológicos en los últimos cuatro años. La compañía israelí inició su cotización en el Nasdaq el miércoles, después de fijar el precio de su oferta pública de venta (OPV) en 52 dólares por acción (46,47 euros). Al finalizar la sesión bursátil, las acciones de eToro se encontraron 15 dólares (13,4 euros) por encima del precio de la OPV, lo que representa una revalorización cercana al 29%. Este precio de inicio fue elevado por la empresa el día anterior, debido a la alta demanda de los inversores. Inicialmente, la compañía había establecido un rango para su salida a Bolsa de entre 46 y 50 dólares (41,11 y 44,69 euros). Mediante esta OPV, eToro ha puesto en circulación 11,92 millones de acciones de clase A, donde aproximadamente la mitad corresponde a acciones retenidas por la propia plataforma y la otra mitad pertenecen a sus accionistas. Tomando como referencia el precio de cierre en su debut en el Nasdaq, la valoración de la fintech supera los 5.000 millones de dólares (4.469 millones de euros)
La fintech española Monei ha culminado con éxito las primeras pruebas del euro digital, según un comunicado emitido recientemente. En colaboración con el Banco Central Europeo (BCE), Monei ha llevado a cabo una serie de evaluaciones para verificar la ejecución de pagos condicionados en un entorno seguro que simula una plataforma de servicio del euro digital (DESP). Monei se ha destacado como una de las pocas empresas seleccionadas por el BCE para participar en estas pruebas de infraestructura del euro digital, en un entorno simulado que imita operaciones reales. La fintech utilizó su experiencia en pagos digitales para evaluar el comportamiento del euro digital en situaciones cotidianas, como pagos entre particulares (P2P), compras en línea y transacciones en puntos de venta físicos. Los resultados han sido altamente satisfactorios y sirven para sentar las bases para la siguiente fase de desarrollo En este contexto, Monei está en proceso de colaboración con el BCE para implementar nuevas funcionalidades a través de API privadas, lo que permitirá la ejecución de operaciones condicionales, conocidas como pagos automáticos. Este avance tiene el potencial de revolucionar las transacciones, permitiendo la activación automática de pagos al cumplirse condiciones predefinidas, y abre la puerta a innovadoras aplicaciones como contratos inteligentes, automatización de subvenciones y gestión de incentivos tanto públicos como privados.
“El marco regulatorio y fiscal de España es cada vez más exigente y requiere a las fintech un mayor músculo financiero para sacar adelante los proyectos”, escribe Ignacio Aguirreche, de Tiampe El inicio de la nueva etapa institucional abierta a partir de la conformación del Ejecutivo representa una oportunidad de cara a promover políticas públicas de impulso a las fintech. Resulta más necesario que nunca que, desde los ámbitos de toma de decisiones, se afronte con seriedad el reto de fortalecer un sector que ha sufrido mucho durante el último año y que, además, juega un papel clave para el desarrollo económico e innovador nacional.  La idea de reclamar un mayor compromiso en esta suerte no responde, ni mucho menos, a deseos caprichosos. La realidad nos golpea hasta el punto de que 2023 se ha convertido para el sector en el escenario de una caída generalizada, que se manifiesta en un importante descenso en la financiación global de las fintech de casi 11.000 millones de euros con respecto al año anterior, tal y como evidencia un informe elaborado por KPMG.  Si ponemos el foco en un ámbito más próximo, cabe destacar un estudio elaborado por Funcas, observatorio de la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA), que revela que las fintech europeas han captado en el primer semestre de este año un total de 4.600 millones de euros en 463 operaciones. Esta cifra está muy por debajo de la registrada en el mismo periodo de 2022, cuando se alcanzaron los 15.300 millones a través de 884 operaciones. La caída, en solo 12 meses, se sitúa próxima al 70%.  Las causas que explican este contexto son variadas -y también preocupantes-. Pero una de las que más impacta responde a la subida de los tipos de interés. Esto conduce, de manera inevitable,…
Fintech C8 Technologies, pionera en democratizar la personalización de inversiones a través de índices, inaugura su sede en la capital española C8 Technologies, fundada en el año 2017 en Londres, es una Fintech pionera en democratizar la personalización de inversiones a través de índices, algo que hasta hace muy poco solo era accesible a los más sofisticados hedge funds internacionales. Esta novedosa forma de invertir, se realiza a través de una plataforma tecnológica diseñada para facilitar a los inversores el acceso al “Direct Indexing”. “Direct Indexing” es un concepto relativamente nuevo a través del cual los inversores pueden personalizar hasta el más mínimo detalle la inversión en un determinado índice. Esta solución nace de la demanda de los inversores de cribar ciertos componentes de un índice ya establecido. Por ejemplo, aplicar criterios ESG al Eurostoxx 600 en Renta Variable o al índice EURO STOXX 50® Corporate Bond Index en Renta Fija. Adicionalmente se pueden personalizar otros factores inherentes a la gestión del riesgo, como la volatilidad y las correlaciones, haciendo que cada estrategia de inversión sea mucho más eficiente. Gracias al “Direct Indexing” se rompen las restricciones existentes hasta ahora en la personalización de las cuentas segregadas (managed accounts). Estas, que estaban solo al alcance de grandísimos patrimonios, se encuentran ahora disponibles para un amplia diversidad de inversores gracias a la tecnología, sus algoritmos y a los menores costes de transaccionalidad, ofreciendo, por ejemplo, la posibilidad de invertir en un “índice a la medida” sin tener que comprar un ETF o Fondo. C8 Technologies, desarrolla tres líneas de actuación desde una única plataforma (One-stop-shop): Acceso a innovadoras estrategias de inversión tanto propias como de terceros.Personalización y diseño de estrategias propias mediante índices y sus combinaciones.Ejecución de estas estrategias a través de su plataforma integrándose para ello con el broker designado…
La firma tecnológica española Unnax, proveedora de soluciones de banca abierta, ha cerrado una ronda de financiación de serie 'A' de 7 millones de euros, liderada por el Grupo Elektra, según informó en un comunicado. La 'fintech' española aprovechará esta inyección de capital, la tercera desde su fundación en 2016, para consolidar sus mercados actuales y acometer su lanzamiento en Latinoamérica. Esta operación, asesorada por 4Law, ha contado también con la participación de Athos Capital y Segtech Venture Capital, además de Elektra, una compañía internacional de servicios financieros en América Latina y proveedora de préstamos no bancarios en Estados Unidos. También han participado en la ronda los inversores que ya habían apostado por Unnax en fases previas como Swanlaab Venture Factory, Bankinter y el grupo de telecomunicaciones CSQ. "Esta nueva ronda de financiación va a permitirnos entrar en el mercado Latinoamericano y en especial en México, donde la demanda de tecnología en el sector financiero presenta una importante oportunidad de negocio", ha explicado el cofundador de Unnax Julián Díaz-Santos. El pasado mes de junio, se convirtió en la primera 'fintech' española en obtener la triple licencia que otorga el Banco de España para operar como entidad de dinero electrónico, proveedor de servicios de información de cuentas y proveedor de servicios de iniciación de pagos. Fundada y dirigida por los emprendedores Julián Díaz-Santos y Jordi Pérez, ha desarrollado una plataforma multiproducto con soluciones de pago y movimientos de dinero, datos financieros y herramientas para medición de riesgo, así como productos para la gestión de los procesos de validación de clientes, instrumentos de verificación de la identidad o la prevención del fraude, entre otros. En la actualidad, cuenta con una plantilla de 53 empleados y opera en cuatro países, con servicios recurrentes y con un volumen de más de un millón de…
Octubre de 2020. UniversalPay, compañía de pagos físicos y digitales, y Kíneox, fintech que optimiza los procesos de pago y cobro, han hecho posible la digitalización completa del proceso de renovación de los abonos del Real Betis Balompié. A través de una campaña completamente online, los socios de la entidad pueden renovar sus carnés para la temporada 2020/21 desde un dispositivo digital de una forma ágil, sencilla y segura. Se trata de una solución estratégica en el contexto actual, que sustituye las largas colas en el Benito Villamarín al eliminar la necesidad de desplazamiento y disminuye las posibilidades de propagación del Covid19 en esta situación de emergencia. Por este motivo, desde UniversalPay y Kíneox, se supo entender las necesidades del club y, gracias a un desarrollo específico, se ha podido implementar una plataforma de envío de SMS a los socios con un enlace para realizar las transacciones que incluye la funcionalidad de pago one-click (pagos.realbetisbalompie.es) y favorece la gestión de forma completamente digital. Con un software desarrollado específicamente para el club deportivo, UniversalPay y Kíneox garantizan la seguridad de las transacciones, tanto de los pagos como de las devoluciones, si las hubiera, mediante la tokenización de los pagos. Además, también se permite el pago del abono mediante centralita cumpliendo con la normativa PCI y permitiendo a los usuarios la posibilidad de renovar también por teléfono si así lo prefieren. Tal y como asegura Jaime Domingo, director general de UniversalPay, “esta estrategia omnicanal 100% digital que procesa las transacciones de un modo seguro a través de los pagos tokenizados, además de garantizar la seguridad de los socios, favorece la conversión de los pagos y mejora la gestión interna”. Para Javier Bartolomé, Product Innovation & Strategic Partnerships Director de Kíneox, “enviar un SMS al móvil del socio, desde el que puede acceder…
Madrid, 8 de octubre 2020.  El sector Fintech & Insurtech ha sido uno de los principales protagonistas de South Summit 2020, un espacio ofrecido por BBVA, Banco Sabadell y Mutua Madrileña, durante la última jornada de un encuentro que ha durado tres días.    Durante la jornada de hoy, las startups más innovadoras del sector han tenido la oportunidad de presentar sus proyectos ante inversores y corporaciones en búsqueda de innovación y nuevas oportunidades de negocio. Entre ellas, destaca SingularCover, que se ha alzado como ganadora de este vertical temático y además ha sido reconocida como startup ‘más escalable’ entre las 100 startups finalistas de esta edición de South Summit 2020. Originaria de Barcelona, se trata de una plataforma que permite a las PYMES adquirir seguros personalizados para las necesidades de su negocio en un proceso rápido y sencillo. El proyecto ha sido elegido como ganador del vertical de Fintech & Insurtech entre el resto de startups del sector: Artivatic.ai, Ctrl Technologies, Elma, Home Lending Pal, Penni.io, TYPS, SPIN Analytics, Subscription Apps, Ternio, Toqio, Wirex. Además de la competición de startups, durante la jornada ha sido de gran interés la charla mantenida entre Carlos Torres Vila, presidente de BBVA, Global Partner de South Summit, y Marcelo Claure, CEO de Softbank Group. Torres Vila ha explicado cómo han hecho frente a la pandemia desde BBVA gracias a la digitalización. "Nuestro día a día ha cambiado dramáticamente. Fuimos capaces de adelantarnos a la crisis, mandar a parte de nuestros empleados a casa, dando prioridad absoluta a la salud. Gracias a nuestras capacidades digitales fuimos capaces de servir a nuestros clientes y continuar junto a ellos con una proporción mínima de oficinas abiertas”, ha recordado el presidente de BBVA. Asimismo, ha añadido que el uso de la ‘app’ del banco ha crecido hasta…