Un estudio realizado por Natixis Investment Managers (IM) revela que un 75% de los asesores financieros españoles cree que la inteligencia artificial (IA) tiene el potencial de revolucionar los mercados en los próximos 20 años. La 'Encuesta Global de Asesores Financieros 2026' destaca que la inversión relacionada con la IA sigue teniendo un largo camino por recorrer. Sin embargo, el 46% de los consultados advierte que buscar rentabilidades rápidas e intentar prever el mercado puede ser un error costoso, especialmente en relación con fenómenos como las ofertas públicas iniciales de empresas como SpaceX y OpenAI. Además, la mitad de los encuestados alerta sobre mantener expectativas de rentabilidad poco realistas.
Más de la mitad de los asesores consideran que reaccionar emocionalmente a los titulares es el principal error de los inversores
El estudio también señala que el 67% de los asesores españoles percibe que sus clientes están preocupados por la incertidumbre actual de los mercados, y un 79% de ellos prefiere mantener más efectivo. No obstante, un 12,8% de los consultores espera aumentar los activos bajo gestión este año y proyectan un crecimiento anual del 11,8% para los próximos tres años. La encuesta se llevó a cabo con 2.950 profesionales de la inversión de 23 países, proporcionando información valiosa sobre estrategias de crecimiento y desafíos del sector.
El envejecimiento de la cartera de clientes es percibido como una "amenaza existencial" por el 61% de los asesores, aunque en España la proporción de clientes menores de 45 años es superior al promedio global, alcanzando el 35%. En respuesta, el 45% de los asesores está integrando herramientas digitales y el 49% está ofreciendo servicios especializados a los más jóvenes, como planes para acceder a una vivienda o gestionar deudas estudiantiles. En cuanto a la captación de nuevos clientes, un 29% de los asesores está utilizando las redes sociales para llegar a un público joven.
Respecto al relevo generacional, el 67% de los asesores en España ven en las jubilaciones una oportunidad para expandir sus negocios. La mayoría prefiere nombrar a un sucesor interno, pese a que el 47% enfrenta dificultades para reclutar asesores jóvenes que reemplacen a los que se retiran.
La digitalización tiene un papel cada vez más importante, ya que aproximadamente el 50% de los 'millennials' y el 37% de la Generación X prefieren asesoramiento digital. En cinco años, los asesores anticipan que su competencia principal será la autogestión digital de inversiones, aunque solo un 13% cree que otros asesores serán su competencia principal. No obstante, el 67% de los asesores considera que los inversores pueden tomar riesgos innecesarios confiándose a agentes de IA y, por ello, el 82% enfatiza el valor de la relación personal y su responsabilidad fiduciaria para diferenciarse de la IA.
