La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha impuesto una multa histórica de 125 millones de dólares (108 millones de euros) a UBS Financial Services (UBSFS). Esta decisión responde a la reincidencia de la entidad financiera en violaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA), una normativa crucial en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Esta sanción supone la segunda acción coercitiva de FinCEN contra UBSFS. En diciembre de 2018, la entidad firmó un Acuerdo de Consentimiento con FinCEN tras detectarse infracciones de la BSA, resultando en una multa de 14,5 millones de dólares (12,6 millones de euros). En aquel momento, se evidenció que la firma no había supervisado adecuadamente las transferencias en moneda extranjera, debido a deficiencias en su sistema de monitoreo automatizado.
A pesar de los compromisos de UBSFS para corregir estos problemas, más de 50.000 transferencias por un valor superior a los 10.000 millones de dólares (8.670 millones de euros) fueron supervisadas inadecuadamente. Estos fallos no fueron informados a FinCEN, que solo tuvo conocimiento de ellos a través de una investigación derivada de una auditoría regulatoria.
FinCEN ha señalado que las entidades financieras reincidentes enfrentarán consecuencias severas
Además, las autoridades estadounidenses han señalado que UBSFS incumplió las obligaciones de diligencia debida con clientes de alto riesgo, particularmente aquellos con vínculos en Rusia y Latinoamérica. La investigación de FinCEN reveló que UBSFS no mitigó adecuadamente los riesgos de lavado de dinero vinculados a estos clientes, quienes podrían estar conectados con actividades como la corrupción o el fraude.
En el marco del acuerdo con FinCEN, UBSFS ha admitido violaciones deliberadas a la BSA, incluyendo la falta de implementación de un programa completo contra el lavado de dinero (AML) y la omisión de reportar actividades sospechosas. La Orden de Consentimiento obliga a UBSFS a colaborar con una entidad externa para revisar y reportar transacciones sospechosas no detectadas y someter su programa AML a una evaluación independiente.
FinCEN ha expresado su compromiso en asegurar que las entidades financieras corrijan eficazmente las deficiencias en la lucha contra el blanqueo de capitales. Como incentivo, tras la implementación de las recomendaciones de terceros y la revisión satisfactoria del programa de UBSFS, la entidad podrá ser eximida del pago de hasta 15 millones de dólares (13 millones de euros) en gastos relacionados con esta iniciativa.
