La Agencia Tributaria ha lanzado una operación denominada "Insulae", que busca combatir el fraude fiscal en el sector inmobiliario de España. Esta iniciativa, que implica la colaboración de más de 170 funcionarios, se desarrolla en doce provincias pertenecientes a seis comunidades autónomas. La intervención se centra en 41 locales de empresas involucradas en la intermediación de compraventa y alquileres, tras recibir denuncias sobre posibles cobros en efectivo no declarados.
Según un comunicado del Ministerio de Hacienda, la operación tiene como objetivo iniciar inspecciones a 49 sociedades y empresarios, así como a 18 personas físicas vinculadas, incluyendo socios, administradores y familiares. En concreto, las acciones se llevan a cabo en la Comunitat Valenciana (19 locales), Andalucía (7), Cataluña (5), Madrid (5), Canarias (4) y Baleares (1). Participan equipos del Área de Inspección, las Unidades de Auditoría Informática y el Servicio de Vigilancia Aduanera.
En este contexto, el Ministerio ha destacado que la operación se realiza en un momento de "crecimiento sostenido" del sector inmobiliario, donde las agencias participan en el 70% de las transacciones de compra y alquiler en España. Las denuncias recibidas señalan una "posible existencia de una bolsa de fraude" en las sociedades involucradas. Este fraude se relaciona con el cobro de comisiones no declaradas utilizando dinero en efectivo y con cantidades irregulares cobradas a inquilinos, las cuales están prohibidas por la Ley de Vivienda.
El uso de dinero en efectivo para cobros no declarados plantea sospechas sobre incremento patrimonial oculto entre los socios investigados
Además, la Agencia Tributaria ha evaluado a los socios que presentan "signos externos de riqueza no justificados por sus actividades declaradas", ante la sospecha de que las ventas no declaradas se reflejan en sus patrimonios. La intervención simultánea en los locales seleccionados ha permitido obtener documentos e información contable esencial para la investigación en curso.
Las inspecciones continuarán en los próximos meses a partir de las pruebas iniciales recogidas, con el propósito de "regularizar todos los incumplimientos detectados". Estas acciones se alinean con el Plan de Control de la AEAT para 2026, centrado en contribuyentes con uso intensivo de efectivo o patrimonios desproporcionados en relación a sus ingresos declarados. Con esta operación, la Agencia Tributaria suma 27 macrooperaciones sectoriales en poco más de una década, buscando también "transmitir un mensaje disuasorio" a quienes incurrieron en estas prácticas.
