Los activos gestionados a nivel mundial alcanzaron cifras históricas en 2025, al superar los 159 billones de dólares, lo que representa un aumento del 15% respecto al año anterior, según el informe Breaking from the Pack: The Race for Above-Market Growth, elaborado por Oliver Wyman y Morgan Stanley. Se espera que este sector continúe su crecimiento en los próximos años, alcanzando los 247 billones de dólares (214 billones de euros) para 2030.
El reporte destaca que, aunque más del 80% de este crecimiento estará impulsado por la evolución de los mercados, los mercados privados generarán el 39% de los ingresos con solo el 15% de los activos para 2030, dentro de un fondo de comisiones total de 792.000 millones de dólares (689.173 millones de euros). Además, se prevé que los fondos cotizados (ETFs) activos podrían representar cerca del 20% de los activos de gestión activa en el mundo para entonces.
En 2025, la riqueza financiera global de los hogares creció un 8,2%, situándose en 341 billones de dólares (296 billones de euros), y podría llegar a los 469 billones de dólares (408 billones de euros) en 2030
Cerca de dos tercios del incremento registrado provienen de la evolución de los activos y las divisas. Entre tanto, el uso de la inteligencia artificial (IA) en la gestión de activos se está convirtiendo en una práctica cada vez más común. El 55% de las empresas ya implementaron IA en alguna fase del proceso de inversión, aunque la mitad de los directivos aún no ha detectado un ahorro de costes significativo.
Los analistas sugieren que las empresas podrían mejorar hasta en 15 puntos porcentuales su ratio de coste-ingreso para 2030 mediante la creación de una infraestructura empresarial compartida. Asimismo, los modelos habilitados por IA en wealth management podrían aumentar la capacidad de asesoramiento entre un 30% y un 40% por segmento, además de reducir la base de costes del negocio en un 25% para 2032.
Respecto a la tokenización, los activos del mundo real tokenizados podrían crecer de 40.000 millones de dólares (34.815 millones de euros) a 2,3 billones de dólares (2 billones de euros) en 2030, de los cuales 1,3 billones de dólares (un billón de euros) serían gestionables por los administradores de activos. Sin embargo, este total seguirá representando menos del 1% de los activos gestionados a nivel global.
El informe identifica los fondos del mercado monetario tokenizados y los bonos del Tesoro de corta duración como los primeros mercados importantes para la adopción, debido a la movilidad del colateral y la necesidad de los emisores de stablecoins de respaldar sus reservas con activos rentables. En wealth management, se advierte que las firmas que no puedan gestionar activos tokenizados podrían perder su relación con los clientes a favor de plataformas digitales que ofrezcan banca, inversión y negociación de activos digitales.
