La Guardia Civil ha conseguido desmantelar una organización criminal especializada en estafas bancarias, que operaba con una base de datos personales de aproximadamente medio millón de ciudadanos. Hasta el momento, se han identificado cerca de 2.000 posibles víctimas. La operación, denominada 'Fragmenta', ha culminado con 13 detenciones y cinco investigados en las ciudades de Madrid, Palma de Mallorca, Valencia y Toledo, bajo los cargos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
El Instituto Armado inició la investigación en 2024, después de que una víctima reportara la pérdida de cerca de 30.000 euros tras recibir una comunicación bancaria falsa. Este caso permitió a los agentes conectar el hecho con otras denuncias, revelando la existencia de un entramado criminal meticulosamente organizado que actuaba en distintas regiones de España.
Durante el proceso de investigación, la Guardia Civil logró identificar a los 18 integrantes de la organización, compuesta por diez hombres y ocho mujeres, con edades comprendidas entre 23 y 43 años. Estos individuos desempeñaban diferentes roles dentro de la estructura del grupo. La desarticulación de la organización se alcanzó en la fase de explotación, que puso a sus principales miembros en manos de la justicia.
En la fase final de la operación, se realizaron tres registros, dos de ellos en la provincia de Valencia y uno en Madrid. Durante estos registros, se incautaron teléfonos móviles, equipos informáticos, dispositivos electrónicos, documentación y dinero en efectivo vinculado a las actividades delictivas. Entre el material confiscado, se encontró una base de datos con información personal y bancaria de unas 500.000 personas, lo que permitió identificar a cerca de 2.000 posibles víctimas hasta el momento. La investigación sigue en curso y no se descarta la aparición de nuevos afectados.
Los estafadores enviaban masivamente SMS simulando ser de bancos, engañando a las víctimas para que accedieran a sitios web fraudulentos y proporcionando sus credenciales
Estos delincuentes utilizaban mensajes SMS masivos que aparentaban proceder de entidades bancarias, con el objetivo de engañar a las víctimas para que accedieran a páginas web fraudulentas donde introducían sus credenciales de banca en línea. Posteriormente, contactaban telefónicamente con las víctimas, haciéndose pasar por empleados de los bancos, para obtener los códigos de verificación necesarios y completar operaciones fraudulentas.
Una vez obtenían el control de las cuentas bancarias, realizaban transferencias del dinero disponible y solicitaban préstamos preconcedidos en nombre de las víctimas, incrementando el perjuicio económico. Los fondos eran posteriormente distribuidos a través de numerosas cuentas bancarias para dificultar su seguimiento y facilitar su blanqueo.
La investigación se vio obstaculizada por el uso de identidades falsas, la apertura de cuentas a través de terceros, transferencias inmediatas entre distintas entidades y una infraestructura tecnológica distribuida en varios países. Esto requirió un intenso trabajo de inteligencia financiera y análisis tecnológico para desmantelar la organización.
