La Audiencia Provincial de Madrid se prepara para juzgar este miércoles a una ex trabajadora del BBVA, acusada de orquestar un fraude macizo en la gestión de operaciones de factoring internacional entre 2015 y 2017. Este supuesto acto ilícito habría costado al banco la astronómica cifra de 44 millones de euros.
El Ministerio Fiscal está buscando una condena de siete años de prisión para la acusada, alegando delitos de administración desleal y falsedad continuada en documentos mercantiles. Además, solicita que la acusada indemnice al BBVA con un total de 44.260.702,34 euros. Según el escrito de acusación, la trabajadora habría ignorado los procedimientos internos del banco, gestionando la mayoría de las operaciones sin las coberturas obligatorias de corresponsales internacionales.
La acusación destaca que la trabajadora ejecutó el 90% de estas operaciones de factoring sin las garantías necesarias, exponiendo al banco potencialmente al riesgo de impago. Esta situación fue supuestamente ocultada al banco, ya que en los documentos se mencionaba que las coberturas sí estaban en vigor.
El proceso judicial también señala la manipulación por parte de la acusada de las comisiones que debían abonarse a los corresponsales extranjeros. Estas comisiones fueron aumentadas hasta en un 50%, siendo desviadas a cuentas que la trabajadora controlaba, donde llegó a acumular más de 22 millones de euros. Parte de este dinero se utilizó para cubrir pérdidas de operaciones sin cobertura.
Adicionalmente, se afirma que con esos fondos la acusada organizó pagos a clientes del banco para reducir deudas de operaciones no garantizadas, superando los cuatro millones de euros en más de 200 transacciones durante el citado periodo de 2015 a 2017. Entre las empresas beneficiadas se encuentran firmas de los sectores textil, industrial y agroalimentario.
La Fiscalía sostiene que la actuación de la acusada eliminó el mecanismo de protección de corresponsales y alteró el sistema de control del banco
El centro del escándalo se enfoca en el presunto riesgo económico y el daño a la integridad del sistema de control de BBVA. Con el sistema de factoring sin recurso, es esencial que los corresponsales aseguren los pagos en casos de insolvencia del deudor internacional, una salvaguarda que fue comprometida presuntamente por la ex trabajadora.
